فوائد التدريب في مجال الإدارة المالية خلال القرن 21

التدريب في مجال الإدارة المالية يكسب توسعا وانتشارا ملحوظاً خلال السنوات الأخيرة نظرا لتوسع الأسواق والتضخم المالي الذي يمر به العالم، وتنامي المنافسة وتعاظم خبرات المستهلكين وتنوع أساليب الشراء وتضخم صفقات البنوك والتعاملات النقدية المختلفة، ومن هنا تكمن أهمية التدريب في مجال الإدارة المالية فحتى تكون مديراً مالياً مميزا وتستطيع ان تواكب مجريات الأسواق العالمية لا بد ان تتلقى تدريباً مميزا تضمن خلاله ان تتقن جميع المواضيع السابقة.

ما هي الإدارة المالية التي سنتعرف عليها ضمن التدريب في مجال الإدارة المالية ؟

لإدارة المالية هي وظيفة أساسية لأي عمل تجاري، وأي منظمة تحتاج إلى موارد مالية للحصول على موارد مادية، وتنفيذ أنشطة الإنتاج والعمليات التجارية الأخرى، والدفع للموردين، وما إلى ذلك. ماذا الإدارة المالية تقع في؟ تشير الإدارة المالية إلى التخطيط الاستراتيجي تنظيم وتوجيه ومراقبة الالتزامات المالية في منظمة أو مؤسسة. ويشمل أيضًا تطبيق مبادئ الإدارة على الأصول المالية للمؤسسة، بينما يلعب أيضًا دورًا مهمًا في الإدارة المالية. ما هي وظيفة الإدارة المالية؟ القرار والسيطرة. خطة مالية. تخصيص الموارد. إدارة التدفق النقدي. التعامل مع الفائض. العمل عمليات الاستحواذ والاندماج. الموازنة الرأسمالية.

أهداف الإدارة المالية التي سنتطرق إليها ضمن التدريب في مجال الإدارة المالية

يمكن تصنيف أهداف الإدارة المالية ضمن التدريب في مجال الإدارة المالية بعدة طرق. الأهداف الرسمية والأهداف التشغيلية والأهداف التشغيلية هي تصنيف.

الأهداف الرسمية هي الأهداف العامة للمنظمة. يمكن تسمية تعظيم العائد على الاستثمار والقيمة السوقية للسهم بالهدف الرسمي للإدارة المالية. أهداف العمل ما الذي تريد المنظمة فعله حقًا. يركزون ويساعدون في اتخاذ الخيارات. العائد المتوقع على الاستثمار، وتكلفة رأس المال، ومعايير حقوق الملكية، إلخ. الشرق مع فترة زمنية أو نطاقه / حدوده المقبولة ثابتة مع الأخذ في الاعتبار الهدف الرسمي. تتجاوز أهداف أعمال الإدارة المالية يمكن التحقق من شروط الكمية. يتم تفصيل نطاق ومزيج وتوقيت أشكال التمويل المحددة. يتم تنظيم الأهداف الرسمية والتشغيلية والتشغيلية بشكل هرمي، مع وجود أهداف رسمية في الأعلى (للإدارة العليا)، وأهداف تنفيذية في المنتصف (للإدارة الوسطى)، وأهداف تشغيلية في الأسفل.

يمكن أيضًا تصنيف أهداف الإدارة المالية حسب الوظيفة. هدف العائد، هدف الملاءة، هدف السيولة، هدف التقييم، هدف المخاطرة، هدف التكلفة، إلخ. تشير أهداف الدخل إلى الحد الأدنى ومتوسط ​​الأهداف والعائد الأقصى. ما الذي يجب أن يكون الحد الأدنى للعائد لهذا المشروع من أجل قبول نفس المشروع، وما هو متوسط ​​العائد الذي يجب أن تقبله الشركة، وما هو أقصى عائد ممكن (لزيادة مخاطر العائد). وبالمثل، يمكن النظر في الأهداف المتعلقة بالملاءة والسيولة والقيمة السوقية وما إلى ذلك، يجب عليك تحديد أهمية عامل مستهدف معين ومتابعته بقوة / كم عدد العوامل المستهدفة المطلوبة ؛ يتم تحديد المستويات الدنيا والمتوسطة والحد الأقصى.

1. تعظيم الربح

تعظيم الربح هو الهدف المعلن للإدارة المالية. الربح هو زيادة الدخل على المصاريف. لذلك، فإن تعظيم الربح هو تعظيم الدخل من حيث المصروفات، وتقليل النفقات المعطاة للدخل، أو زيادة الدخل إلى الحد الأقصى وتقليل النفقات في نفس الوقت. تعظيم الإيرادات من خلال استراتيجيات التسعير والمدى. من خلال زيادة سعر البيع، يمكن زيادة الإيرادات إلى الحد الأقصى، بشرط ألا ينخفض ​​الطلب بشكل متناسب. يمكن تعظيم الإيرادات من خلال استغلال المرونة السعرية لعوامل الطلب لزيادة المبيعات. تعتمد تخفيضات المصروفات على الاختلافات في حجم التكاليف والمدخلات والوعي بالتكلفة وظروف السوق. لذلك، فإن مجموعة العوامل تسمى تعظيم الربح.

هذا الهدف من الإدارة المالية هو الهدف المفضل للأسباب التالية:

1. الربح هو مقياس نجاح الأعمال. كلما زاد الربح، زادت درجة النجاح.
2. الربح هو مقياس الأداء. يتم تمثيل كفاءة الأداء بمبالغ الربح.
3. الربحية ضرورية لنمو واستمرار أي عمل تجاري. يمكن للشركات المربحة فقط التفكير في الغد وما بعده. لم يسعه إلا التفكير في تحديث واستبدال أجهزته، والتي يمكن أن تتطور وتتنوع. الأرباح هي القوة الدافعة وراء القضاء على الاحتمالات التي تهدد وجود الشركة.
4. الربح هو الغرض الأساسي من العمل. يتم قبوله من قبل المجتمع. إزالة القلق عبء اجتماعي. كما نعلم، تضع الأنشطة التجارية المرضية عبئًا ثقيلًا على جميع المعنيين. وبالتالي، فإن معيار الربح يسلط الضوء على أوجه القصور التشغيلية. إذا كان الربح هو معيار الكفاءة، فلا يمكنك إخفاء أوجه القصور لديك.
5. الربح ليس خطيئة. طالما أن وسائلك جيدة، فإن دافع الربح هو هدف مرغوب فيه اجتماعيًا.

كما اننا سنقوم بتفصيله ضمن التدريب في مجال الإدارة المالية

ومع ذلك، فإن تعظيم الربح غير مرغوب فيه. تم تحديد قيود معينة. أولاً، مفهوم الربح غامض. للربح عدة مفاهيم، مثل إجمالي الربح، والربح قبل الضريبة، والربح بعد الضريبة، وصافي الربح، والربح القابل للقسمة، وما إلى ذلك. لذلك، يجب أن تكون الإشارة إلى الربح صريحة. ثانيًا، يجب تحديد الحد الأقصى للربح طويلة الأجل أو قصيرة الأجل واضحة. تختلف اتجاهات الربح طويلة الأجل أو قصيرة الأجل في الطبيعة والتركيز والاستراتيجية. ثالثًا، لا يأخذ تعظيم الربح الحجم في الاعتبار. يجب أن يكون حجم المؤسسة ومستوى الربح مرتبطين. خلاف ذلك لا يوجد تفسير معقول للأداء أو الكفاءة. 4. يجب أن تكون الأرباح حسب عامل الوقت. التضخم يقضي على قيمة المال. الروبية اليوم تساوي أكثر من الغد وما بعده. تعظيم الربح لا يأخذ في الاعتبار القيمة الزمنية للنقود.

2. تعظيم الربحية

يتم الإبلاغ عن الأرباح بشكل أقل كرقم مطلق وأكثر خفية. يجب أن يرتبط الربح بالمبيعات أو استخدام السعة أو الإنتاج أو رأس المال الاستثماري. تأخذ الأرباح أهمية أكبر عندما تكون مرتبطة بحجم أو حجم العوامل المذكورة أعلاه. عندما يتم التعبير عن ذلك، يسمى الربح النسبي الربحية. الربح لكل بيع روبية، الربح لكل وحدة منتجة، روبية لكل استثمار، وما إلى ذلك لتكون أكثر تحديدًا. لذلك، يتجاوز هذا الهدف هدف تعظيم الربح.

الأرباح المتزايدة أو عائد الاستثمار (ROI) بالروبية لكل استثمار هو مقياس مركب. عائد الاستثمار = العائد أو الربح / متوسط ​​رأس المال المستثمر.

يقيس الربح المقسوم على المبيعات المبيعات لكل روبية والمبيعات مقسومة على ربح الاستثمارات ويقيس عدد تقلبات رأس المال. الأول هو مؤشر للربحية والأخير هو مؤشر على نشاط الأعمال. يمكن للأول أو الأخير أو كليهما تحقيق أقصى قدر من الربحية (ROI).

النتيجة الإيجابية لهذا الهدف هي نفس النتيجة لهدف معظمة الربح. النتائج السلبية لهذا الهدف هي نفسها تلك الخاصة بهدف تعظيم الربح، باستثناء جانب واحد. الربح المستهدف معظمة الربح لا علاقة له بأي قواعد. لكن تعظيم الربحية له علاقة بأرباح المبيعات و / أو الاستثمارات. لذلك، فهو مقياس نسبي. ذلك أفضل الهدف من تعظيم الربح من هذه النتيجة. ولكن مع استمرار القيود الأخرى، لا يمكن لهذا الهدف أيضًا الحصول إلا على تقرير “مؤهل” لمدى استحسانه.

3. تعظيم EPS

يتضمن تعظيم عائد السهم (EPS) تعظيم الربح بعد الضريبة على عدد الأسهم القائمة. يشبه هذا الهدف تعظيم الربح من حيث نقاط القوة والاحتياجات. إنه محدد للغاية من حيث نوع الربح والأساس الذي تتم مقارنته به. أحد الجوانب السلبية هو أن تعظيم EPS يمكن أن يؤدي أيضًا إلى تجفيف القيمة بسبب تأثيرات السياسة يتم تجاهل توزيعات الأرباح الزائدة عن القيمة تمامًا وهو من أهم الأهداف التي سنتعرف عليها ضمن التدريب في مجال الإدارة المالية وهو من أهم الأهداف التي سنتعرف عليها ضمن التدريب في مجال الإدارة المالية

4. تعظيم السيولة

تشير السيولة إلى قدرة الشركة على الوفاء بالتزاماتها قصيرة الأجل عند استحقاقها. تعتمد هذه القدرة على نسبة الأصول المتداولة إلى المطلوبات المتداولة، ونمط استحقاق الأصول المتداولة و “الخصوم المتداولة”، وتكوين الأصول المتداولة، ونوعية الأصول المتداولة غير النقدية ؛ العلاقة مع الدائنين قصير المدى ؛ العلاقات مع المصرفيين، إلخ. معدل الدوران مرتفع، ونضج الأصول المتداولة والمطلوبات المتداولة مطابقة تمامًا، وهيكل الأصول المتداولة متوازن، والأصول المتداولة سليمة و “متدفقة”، أي أنه يمكن تحويلها بسهولة إلى أصول متداولة دون خسارة . إن الاستعداد لمساعدة المصرفيين سيساعد في الحفاظ على مستوى عالٍ من السيولة للشركات. ليس من السهل الحصول على كل هذه الأشياء وتنطوي على تكلفة ومخاطر.

ما مدى جودة الهدف؟ هذا هدف جيد، رغم أنه ليس مفيدًا. يجب على كل شركة توفير سيولة كافية للوفاء بالتزاماتها اليومية. أخيرًا، الوظائف تعاني. يمكن للشركات الغنية بالسيولة الاستفادة من الفرص النادرة، مثل شراء كميات كبيرة من المخزون عندما تكون الأسعار منخفضة وإقراض المقترضين عندما تكون الأسعار مرتفعة. الفوائد والقروض قصيرة الأجل للدائنين للاستفادة من الخصومات النقدية، إلخ. العديد من الفوائد المتراكمة. ومع ذلك، يمكن أن يؤدي ارتفاع السيولة إلى موارد نقدية خاملة، والتي ينبغي تجنبها. نعم، السيولة الفائضة والربحية متضادان، فهما أهداف متناقضة يجب أن تكون متوازنة.

العوامل المؤثرة في الإدارة المالية التي سنتناولها ضمن التدريب في مجال الإدارة المالية

العوامل التي تؤثر على الإدارة المالية والتي تواجهنا ضمن التدريب في مجال الإدارة المالية هي كما يلي:

• سيعمل كبار موظفي الشركة التنظيمية بجد لزيادة العلاقة مع المنظم وجعل بيئة الأعمال فعالة. ستنشئ الإدارة قسمًا لمراقبة التطور وتأثيره على أنشطتها المالية. يقدم المدققون الداخليون أيضًا أسئلة مثل كيفية الربح في إطار القانون.
• سيقوم المستثمرون بتحليل ملاءة الشركة لتحديد ما إذا كان استثمارًا جيدًا. يساهم المهنيون الماليون بأفكارهم ويساعدون الشركات على العمل دون ديون كبيرة. يساعد المديرون الماليون أيضًا في زيادة الأصول.
• أسواق الأوراق المالية، إن التدفقات
  إن إيجابية السوق مصطلح مميز سنتعرف عليه ضمن التدريب في مجال الإدارة المالية تجعل الشركة خيار المستثمر الذي يؤثر على الإستراتيجية المالية للشركة. يشير التدريب الإيجابي للسوق أيضًا إلى مسار اقتصادي جيد. هناك العديد من التبادلات التي يمكن أن تساعد الشركات في تنفيذ استراتيجياتها.
• ائتمان
  تساعد الشركات الشركات على العمل على المدى القصير مع الحفاظ على توسعها طويل الأجل. يلعب إيجاد المزيج الصحيح من الديون وحقوق الملكية دورًا مهمًا في نجاح الشركة. قد يؤدي عدم الوصول إلى المجموعة إلى الفشل. بعض ائتمان الشركات عبارة عن قروض وخطوط ائتمان وسندات وسحب على المكشوف وما إلى ذلك.

نصائح لأجل إدارة مالية ناجحة سننتعرف عليها ضمن التدريب في مجال الإدارة المالية

تعتبر الإدارة المالية الفعالة أمرًا بالغ الأهمية لبقاء المؤسسة وتطويرها. يتضمن التخطيط والتنظيم والتحكم والسيطرة على أموالك لتحقيق أهداف عملك.

ستساعد الإدارة المالية الجيدة عملك على استخدام الموارد بكفاءة، والوفاء بالالتزامات تجاه المساهمين، واكتساب ميزة تنافسية، والاستعداد للاستقرار المالي على المدى الطويل.

يجب أن تكون الإدارة المالية جزءًا من العمليات الرئيسية لعملك وأن يتم تضمينها في خطة مستمرة.

يمكن أن تشعرك أموالك بالتعقيد والارتباك، لكن النصائح العشر التالية ستساعدك على إدارتها.

1. لديك خطة عمل واضحة

ستحدد خطة العمل مكانك وأين تريد أن تكون في السنوات القليلة القادمة. يجب أن تفصل كيف ستمول عملك وأنشطته، وما الأموال التي ستحتاجها، ومن أين ستأتي الأموال وهي من أهم النصائح التي سنوفرها أثناء التدريب في مجال الإدارة المالية

2. مراقبة وضعك المالي

يجب عليك مراقبة تقدم عملك بانتظام. كل يوم، يجب أن تعرف مقدار الأموال التي لديك في البنك، وعدد المبيعات التي حققتها ومستوى الأصول الخاصة بك. يجب عليك أيضًا مراجعة مركزك شهريًا مقابل الأهداف المحددة في خطة عملك. وهي من أهم النصائح التي سنوفرها أثناء التدريب في مجال الإدارة المالية

3. تأكد من أن العملاء يدفعون في الوقت المحدد

يمكن أن تواجه الشركات مشاكل كبيرة بسبب التأخير في مدفوعات العملاء. لتقليل مخاطر التأخير أو عدم السداد، يجب أن تكون واضحًا بشأن شروط وأحكام الائتمان الخاصة بك من البداية. يجب عليك أيضًا إصدار فواتير واضحة ودقيقة بسرعة. سيساعدك استخدام نظام إدارة الائتمان المحوسب في تتبع حسابات العملاء. وهي من أهم النصائح التي سنوفرها أثناء التدريب في مجال الإدارة المالية

4. تعرف على التكاليف اليومية الخاصة بك

حتى الشركات الأكثر ربحية يمكن أن تكافح بدون نقود كافية لتغطية التكاليف اليومية مثل الإيجار والأجور. أنت بحاجة إلى معرفة الحد الأدنى الذي يحتاجه عملك للبقاء والتأكد من أنك لا تندرج تحت ذلك. وهي من أهم النصائح التي سنوفرها أثناء التدريب في مجال الإدارة المالية

5. الاحتفاظ بسجلات محاسبية محدثة

إذا لم يتم تحديث حسابك في الوقت المناسب، فإنك تخاطر بخسارة الأموال من خلال عدم مواكبة المدفوعات المتأخرة من العملاء أو عدم إدراك متى يتعين عليك الدفع للموردين. سيساعدك استخدام نظام جيد لحفظ السجلات على تتبع النفقات والديون والدائنين، والتقدم للحصول على تمويل إضافي، وتوفير الوقت وتكاليف المحاسبة وهي من أهم النصائح التي سنوفرها أثناء التدريب في مجال الإدارة المالية

6. الوفاء بالمواعيد الضريبية

قد يؤدي عدم تقديم الإقرارات الضريبية والقيام بالدفعات في الوقت المحدد إلى فرض غرامات وفوائد. هذه تكاليف غير ضرورية يمكن تجنبها ببعض التخطيط المسبق. يمكن أن يوفر لك التسجيل الدقيق لساعاتك وأموالك المال، ويمكنك أن تكون واثقًا من أنك تدفع ضرائبك فقط. لذلك، فإن الوفاء بالالتزامات مهم. وهي من أهم النصائح التي سنوفرها أثناء التدريب في مجال الإدارة المالية

7. تحسين الكفاءة والتحكم في النفقات العامة

هل عملك يعمل بكفاءة؟ من خلال تنفيذ التغييرات السلوكية واستخدام المعدات الموجودة بشكل أكثر كفاءة، يمكن توفير الطاقة، وبالتالي توفير المال. هذه إحدى أسهل الطرق لخفض التكاليف. تشمل مجالات الاهتمام بالنسبة للمكتب العادي التدفئة والإضاءة ومعدات المكاتب وتكييف الهواء وهي من أهم النصائح التي سنوفرها أثناء التدريب في مجال الإدارة المالية

8. مراقبة المخزون

يضمن التحكم الفعال في المخزون أن لديك الكمية المناسبة من المخزون المتاح في الوقت المناسب حتى لا يتم تقييد أموالك بشكل غير ضروري. يجب أن يكون لديك نظام لتتبع مستويات مخزونك – سيسمح لك التحكم فيه بتحرير رأس المال مع توفر الكمية المناسبة من المخزون أيضًا وهي من أهم النصائح التي سنوفرها أثناء التدريب في مجال الإدارة المالية

9. الحصول على التمويل المناسب

يعد اختيار النوع المناسب من التمويل لشركتك أمرًا بالغ الأهمية – فكل نوع من أنواع التمويل مصمم لتلبية الاحتياجات المختلفة. غالبًا ما تعتمد الشركات الصغيرة بشكل أكبر على عمليات السحب على المكشوف الخاصة بالأعمال التجارية والشخصية، ولكن قد لا تكون هذه هي أفضل طريقة لتمويل عملك وهي من أهم النصائح التي سنوفرها أثناء التدريب في مجال الإدارة المالية

10. معالجة المشاكل عند ظهورها

من الصعب دائمًا مواجهة المشكلات المالية كعمل تجاري، ولكن هناك بعض المساعدة والنصائح التي يمكن أن تساعدك في حل المشكلة قبل أن تصبح مستعصية على الحل، لذا اطلب المشورة المهنية في أسرع وقت ممكن. هناك أيضًا بعض الخطوات الأولية التي يمكنك اتخاذها لتقليل التأثير، مثل معالجة الديون الكبيرة أولاً والتقييم وهي من أهم النصائح التي سنوفرها أثناء التدريب في مجال الإدارة المالية

تواصل معنا عبر

فايسبوك انستجرام تويتر